2 مانع بر سر راه افزایش قیمت دلار /چرخش در بازار سرمایه

کد خبر: ۱۳۰۵۴۴۴

تاریخ: ۲۸ آبان ۱۴۰۱ - ۰۸:۴۷

به گزارش پایگاه خبری دانا، بازار ارز در حالی معاملات آخرین روزهای آبان را تجربه می کند که دلار اولین روز هفته را با دو مانع مهم برای صعود مواجه خواهد شد.

قیمت دلار در  در دهم آبان ماه سقف خود در کانال ۳۳ هزار تومان را شکست ، در هفدهم آبان ماه یک سقف جدید  را تجربه کرد و پس از آن وارد روند اصلاحی شد.

دلار در محدوده رنج قمیتی

دلار تهران در هفته ای که گذشت در یک محدوده رنج قیمتی معامله شد. با اعمال تشدید تحریم ها علیه ایران در هفته گذشته برخی تصور می کنند که  نرخ دلار در هفته پیش روند افزایشی پیدا کند ولی علاوه بر شرایط امنیتی که در بازار آزاد ممکن است حاکم شود دو مانع مهم نیز بر سر راه مسیر افزایشی دلار وجود دارد.

ترمز رشد قیمت دلار کشیده شد؟

مانع اول خبر سفر وزیر خارجه عمان در روز جاری به ایران است عمان غالبا در اوج اختلافات میان ایران و طرف های برجامی به عنوان میانجی ظاهر شده و نقش مهمی هم در تغییر شرایط ایفا کرده است.

بررسی رفتار دلار در بازار ارز نشان داده نتیجه سفر مقامات عمان به ایران غالبا ترمز رشد قیمت در بازار ارز را کشیده و روند قیمت دلار را معکوس کرده است به همین دلیل معامله گران افزایشی تا مشخص شدن نتیجه سفر وزیر خارجه عمان به ایران صبر خواهند کرد.

انتشار اوراق ارزی از امروز

مانع دوم در برابر دلار نیز انتشار اوراق ارزی از روز جاری است، که بازار تا مشخص شدن اثر این عرضه بر بازار صبر خواهد کرد بر اساس اطلاعیه بانک مرکزی کسانیکه به دنبال خرید دلار هستند می توانند اوراق ارزی را  با قیمت توافقی خریداری کنند و در سررسید سه ماهه با قیمت دلار توافقی تسویه کنند، بانک مرکزی البته یک شرط نیز برای تسویه اوراق ارزی به دلار گذاشته است، مردم باید هفت درصد حق الوکاله پرداخت کنند که با توجه به اختلاف قیمت دلار توافقی و آزاد در دو ماه گذشته با این شرایط، تحویل دلار از بانک مرکزی در ازای تسویه اوراق ارزی گران تر از بازار آزاد خواهد بود.

به نظر می رسد  با توجه به دو مانع مهم اعلام شده ، قیمت دلار در هفته پیش رو آغاز سبزی را تجربه نکند.

بازار طلا چشم انتظار رفتار دلار

بنا به گزارش اکوایران، پس ازانتشار گزارشات خرده فروشی آمریکا انتظارات کاهش سرعت افزایش نرخ بهره کمرنگ شد، زیرا مقامات فدرال رزرو در اظهاراتی از افزایش نرخ بهره تا دامنه ۵تا هفت درصد سخن گفتند و اعلام کردند که توقف افزایش نرخ بهره فعلا روی میز نیست  و به این زودی سیاست های انقباضی فدرال رزرو کاهش پیدا نخواهد کرد.

در چنین شرایطی دلار آمریکا تقویت شد و اونس طلا به عنوان دارایی مقابل دلار  و اوراق قرضه کاهش یافت و در پایان هفته در محدوده‌ هزار و ۷۵۰ دلار معامله شد.

حباب سکه امامی افزایش یافت

حباب سکه امامی با توجه به کاهش ارزش اونس طلا افزایش پیدا کرده که با توجه به آنکه احتمال افزایش قیمت دلار   در ابتدای هفته جاری کم است، احتمال افزایش قیمت سکه نیز در صورتی که دلار رشد نکند ضعیف است. سکه امامی در آبان ماه دو بار با مقاومت نیمه کانال ۱۶ میلیون تومانی به عنوان مقاومت تاریخی سکه برخورد کرده ولی در هر دو بار در شکست مقاومت نا کام مانده است.

جزئیات کامل خرید ۴ هزار دلار سهمیه بانک مرکزی

اوراق ارزی (دلار) بانک مرکزی که از امروز قابل خرید است چیست؟ خرید دلار به صورت اوراق چه مزایا و ریسک‌هایی دارد؟

فردای اقتصاد: بانک مرکزی هفته گذشته از ابزار جدید برای پوشش ریسک در برابر نوسانات قیمت ارز خبر داد. نام این ابزار جدید اوراق ارزی (دلار) بانک مرکزی است. در واقع بانک مرکزی قرار است برگه‌های اوراقی را منتشر کند که خرید آن‌ها به منزله خرید دلار است.

نرخ دلار مبنا در اوراق ارزی بانک مرکزی

قیمت دلاری که مبنای محاسبه برای خرید و تسویه اوراق قرار می‌گیرد، نرخ پایانی روز قبل «دلار توافقی» است.

قیمت «دلار توافقی» در سایت بازار متشکل ارز ایران به آدرس ice.ir به صورت لحظه‌ای قابل مشاهده است. بازار توافقی به عنوان بازار رسمی اسکناس ارز در کشور معرفی می‌شود که در آن صرافی‌ها ارز اسکناس صادرکنندگان را به نرخی توافقی از آن‌ها می‌خرند. بنابراین، نحوه کشف نرخ در این بازار بر مبنای عرضه و تقاضا میان صرافان و صادرکنندگان است.

سهمیه خرید اوراق ارزی چقدر است؟

هر شخص می‌تواند حداقل به میزان معادل ۱۰۰۰ دلار و حداکثر ۴۰۰۰ دلار اوراق ارزی بخرد.

با توجه به آنکه پیش از این سهمیه خرید دلار با کارت ملی ۲۰۰۰ دلار بود، می‌توان گفت اکنون سهمیه خرید ارز برای هر فرد به ۶۰۰۰ دلار افزایش یافته و به عبارتی سه برابر شده است.

اوراق دلار بانک مرکزی به زبان ساده

تصور کنید که شما قصد خرید دلار دارید. در این صورت ۳ گزینه پیش رو دارید:

۱- با استفاده از کارت ملی از صرافی‌ها به نرخ دلار توافقی بخرید. این روش قانونی است اما تنها امکان خرید معادل ۲ هزار یورو با کارت ملی وجود دارد.

۲- ارز خود را از بازار آزاد و دلالان تهیه کنید. این روش طبق قانون «مبارزه با قاچاق کالا و ارز» قاچاق و غیرقانونی محسوب می‌شود.

۳- اوراق ارزی بانک مرکزی را بخرید. این روش تقریبا تفاوتی با خرید دلار با کارت ملی ندارد و در عین حال سهمیه بیشتری را پوشش می‌دهد. این اوراق معاف از مالیات هم هست.

اوراق دلاری را چگونه بخریم؟

فرض کنید تصمیم دارید معادل هزار دلار اوراق ارزی بخرید.

به یکی از شعب ارزی بانک ملی مراجعه می‌کنید. نرخی که با آن به شما ارز می‌فروشند، نرخ پایانی روز قبل «دلار توافقی» است. در زمان تنظیم این گزارش قیمت پایانی دلار توافقی در روز گذشته (پنجشنبه ۲۶ آبان) ۳۳ هزار و ۲۳۳ تومان است. بنابراین، شما باید برای خرید ۱۰۰۰ دلار اوراق، ۳۳ میلیون و ۲۳۳ هزار تومان بپردازید.

با توجه به آنکه هر برگه اوراق معادل ریالی ۱۰۰ دلار است، بانک ملی ۱۰ برگه اوراق به نام شما صادر می‌کند.

سه ماهه بودن سررسید اوراق ارزی به چه معناست؟

سررسید این اوراق ۳ ماهه است. یعنی بانک مرکزی مکلف است در تاریخ ۲۵ بهمن ۱۴۰۱ اوراق تمام خریداران را تسویه کند. به این معنا که اوراق را از آن‌ها به نرخ دلار توافقی روز ماقبل (۲۴ بهمن) خواهد خرید.

تصور کنید قیمت دلار توافقی در زمان سررسید ۳۵ هزار تومان باشد. در این صورت بانک مرکزی معادل هزار دلار اوراقی که خریده بودید را از شما می‌خرد و به شما ۳۵ میلیون تومان می‌پردازد.

بنابراین، با توجه به رشد فرضی قیمت دلار تا آن تاریخ، در این مثال شما حدود یک میلیون و ۸۰۰ هزار تومان سود کرده‌اید.

امکان فروش زودتر از موعد اوراق

اما سررسید سه ماهه به این معنا نیست لزوما برای فروش اوراق به بانک مرکزی و دریافت پول خود باید سه ماه صبر کنید. چراکه بانک مرکزی امکان بازخرید پیش از سررسید را نیز برای این اوراق فراهم کرده است.

بنابراین، شما هر زمان که تصمیم به فروش اوراق بگیرید، می‌تونید اوراق ارزی را با نرخ دلار توافقی روز قبل به بانک مرکزی بفروشید و معادل ریالی آن را دریافت کنید.

در زمان سررسید چه باید کرد؟ امکان دریافت اسکناس دلار وجود دارد؟

اما به طور کلی در زمان سررسید دارندگان اوراق دو انتخاب دارند:

۱- مبلغی را به عنوان حق‌الوکاله به بانک مرکزی بپردازند و دلارهای خریداری شده را به صورت فیزیکی دریافت کنند.

بانک مرکزی حق‌الوکاله را ۷ درصد مبلغ ریالی اوراق در زمان سررسید عنوان کرده است.

مثلا در مثالی که بالاتر زدیم، برای دریافت اسکناس دلار، باید ۷ درصد ۳۵ میلیون تومان یعنی ۲ میلیون و ۴۵۰ هزار تومان به بانک مرکزی بپردازید تا این بانک به وکالت از شما اسکناس دلار تهیه کند و به شما تحویل دهد.

۲- اوراق را به صورت ریالی تسویه کنید. در این صورت حق‌الوکاله‌ای از شما دریافت نمی‌شود.

در مثال فوق، بانک عامل در ازای بازخرید اوراق، ۳۵ میلیون تومان به حساب ریالی شما واریز خواهد کرد.

حق‌الوکاله ۷ درصد به چه معناست؟

در حال حاضر قیمت دلار توافقی ۳۳۲۳۳ تومان و قیمت دلار در بازار آزاد ۳۵۴۰۰ تومان است. پرداخت ۷ درصد حق‌الوکاله معادل آن است که شما هر دلار را به نرخ ۳۵۵۹۹ تومان خریده‌اید، یعنی حتی کمی گران‌تر از بازار آزاد.

اما باید در نظر داشته باشید «حق‌الوکاله» به نوعی همان کارمزدی است که بانک مرکزی برای تهیه اسکناس دلار دریافت می‌کند.

از نگاه دیگر می‌توان این گونه گفت که این هزینه پوشش ریسک قاچاق است. یعنی شما به جای آنکه از بازار آزاد دلار به نرخ آزاد (گران‌تر از توافقی) بخرید که اولا قاچاق محسوب می‌شود و دوما ریسک خرید دلار تقلبی را نیز به همراه دارد، این وظیفه را به بانک مرکزی محول کرده‌اید. گویی بانک مرکزی با دریافت ۷ درصد کارمزد اسکناس دلار پیدا می‌کند و به شما تحویل می‌دهد.

مزایا و مخاطرات خرید اوراق دلار بانک مرکزی

کارشناسان تولد این ابزار جدید خرید دلار را اتفاقی مثبت ارزیابی می‌کنند. چراکه مسیرهای خرید ارز را که طی سال‌های اخیر به شدت محدود شده بود، توسعه می‌دهد. همچنین می‌تواند پاسخگوی بخشی از تقاضای موجود در جامعه باشد که برای حفظ ارزش پول خود مقابل تورم افسارگسیخته به سوی بازارهایی همچون ارز، طلا و مسکن می‌روند و موجب اتفاقات ناگواری همچون افزایش غیرمنطقی قیمت املاک می‌شوند.

با این حال، کارشناسان هشدار می‌دهند که اوراق ارزی بانک مرکزی درمان درد بازار ارز نخواهد بود. ریشه رکوردشکنی‌های مداوم قیمت دلار را باید در رشد انتظارات تورمی ناشی از مسائلی همچون تحریم‌ها و کاهش درآمدهای ارزی یا خروج سرمایه از کشور جست‌وجو کرد.

بنابراین، اگرچه ایجاد این ابزار جدید اتفاقی مثبت تلقی می‌شود، اما نباید تصور کرد که می‌تواند موجب افت پایدار قیمت دلار شود.

در سوی دیگر، خریداران اوراق ارزی ریسک اعمال سلیقه سیاست‌گذار یا کنترل دستوری قیمت ارز را نیز می‌پذیرند.

پیش‌بینی بازار طلا و سکه در هفته جدید/ سیگنال قیمت دلار به بازار

همزمان با فراز و فرود قیمت دلار در بازار ارز در هفته گذشته، قیمت طلا و سکه نیز دچار تغییر شد، به طوری که همراه با افزایش قیمت دلار، در سمت بازار طلا و سکه نیز رشد قیمت‌ها مشاهده می‌شد و با ریزش قیمت در بازار ارز، قیمت طلا و سکه نیز روندی نزولی به خود می‌گرفت.

در این شرایط، کارشناسان و تحلیلگران بازار اعتقاد دارند که در حال حاضر نهاد پولی کشور اجازه نمی‌دهد دلار به قیمت ذاتی خود برسد و نرخ طلا و سکه نیز به تبع آن کنترل می‌شود.

بر همین اساس، محمد کشتی‌آرای، رییس اسبق اتحادیه طلا و سکه پیش‌بینی کرد: با توجه به شرایط فعلی چه از نظر اقتصادی و چه از نظر سیاسی، قیمت‌ها تا دوشنبه تغییری نکند.

طلا ۱۹ هزار تومان افزایش قیمت داشت

بازار طلا در حالی معاملات هفته جدید را از صبح آغاز می‌کند که هر گرم طلای ۱۸عیار در نقطه یک میلیون و ۴۸۵ هزار و ۶۰۰ تومان قرار دارد.

این نشان می‌دهد که در طول یک هفته گذشته هر گرم طلای ۱۸عیار با رشد در حدود ۱۹ هزار و ۶۰۰ تومانی مواجه شده است.

البته روند قیمت‌ها حاکی از آن است که در طول یک هفته گذشته بازار طلا با فراز و فرود شدید مواجه شد، به طوری که قیمت هر گرم طلای ۱۸عیار وارد کانال جدید شد. به این شکل که قیمت هر گرم طلای ۱۸عیار ۲۳ آبات‌ماه مرز یک میلیون و ۵۰۰ هزار تومان را رد کرد و روز ۲۴ آبان‌ماه قیمت طلا در اوج خود قرار گرفت و با قیمت یک میلیون و ۵۲۰ هزار و ۵۰۰ تومان به فروش رفت.

اما از ۲۵ آبان‌ماه بازار دوباره وارد فاز نزولی شد و در نهایت ۲۶ آبان‌ماه که روز پایانی معاملات هفته بود، هر گرم طلای ۱۸عیار با ریزش به یک کانال پایین‌تر، به قیمت یک میلیون و ۴۸۵ هزار و ۶۰۰ تومان فروش رفت.

سکه ۳۷۰ هزار تومان گران شد

اما این شرایط را در بازار سکه نیز شاهد بودیم، به طوری که در طول یک هفته گذشته قیمت هر قطعه سکه امامی با رشد ۳۷۰ هزار تومانی مواجه شد.

روند بازار نشان می‌دهد که سکه امامی ابتدای هفته گذشته را در کانال ۱۵ میلیون قرار داشت و در ابتدای معاملات، با قیمت ۱۵ میلیون و ۹۵۵ هزار تومان به فروش می‌رفت.

به این ترتیب، بازار ۲۲ آبان‌ماه وارد کانال ۱۶ میلیون تومان شد و ۲۵ آبان‌ماه در نقطه اوج قرار گرفت و با قیمت ۱۶ میلیون و ۴۰۱ هزار تومان به فروش رفت. اما پس از آن روند بازار نزولی شد و در پایان معاملات هفته، قیمت سکه امامی به حدود ۱۶ میلیون و ۳۲۵ هزار تومان رسید.